近年来，电信诈骗和网络赌博严重威胁了人民群众的资金财产安全。天津农商银行积极担当，主动作为，运用人工监测及信息科技手段多策并举，对涉嫌诈骗赌博账户采取了实时拦截、限制交易等管控措施，在一定程度上阻断了诈骗赌博资金转移渠道，保护了人民群众的资金财产安全，彰显了金融企业的社会责任担当。
精准识别，及时管控。该行以“早预警、快阻断、强监测、严管控”为目标，积极研究防范诈骗赌博犯罪应急方案，建立了可疑账户紧急止付等管控机制，对涉赌涉诈账户交易进行快速拦截。2020年至今，该行精准管控涉嫌诈骗赌博账户3300余户，拦截非法交易资金4000余万元，为公安机关事后侦查和返还受骗者资金提供了有力保障，切实担负起了守住人民群众“钱袋子”的责任。
科技赋能，自主创新。为秉承“风险为本”的工作理念，推动“源头治理”工作落地生效，该行运用科技手段，通过对诈骗赌博异常交易数据进行监测分析，持续优化涉赌涉诈模型监测指标，目前已建设可疑事件指标150个。同时，该行不断加强风险预警及事中阻断功能建设，将管控关口前移，通过分析涉赌涉诈账户交易特征，研发设计了事中阻断模型，命中率达80%以上，在不法分子运用银行账户进行大规模违法犯罪交易前进行实时拦截。
调研总结，加强预警。通过对涉赌涉诈典型案例进行调研分析，该行不断总结电信诈骗和网络赌博的主要表现形式、常见手段及交易特征，及时发布风险提示并组织相关培训，增强了全行工作人员在办理业务过程中对可疑行为和交易的职业敏感性和风险警惕性，从各业务渠道端减少客户因遭受电信诈骗等产生的资金损失风险。
下一步，天津农商银行将继续秉承为人民服务的宗旨理念，加强账户管控，研发电信诈骗及网络赌博黑名单及风险预警监测等系统，综合运用大数据、人工智能等金融科技，充分加强事前预警、事中管控、事后监测等数字化防控手段，完善打击、防范电信诈骗及网络赌博的快速反应机制，加强社会宣传及金融风险防范知识普及，筑牢反诈拒赌的金融防线，切实履行预防和遏制违法犯罪的金融企业社会责任。
【来源：人民网】